纪律处分决定书(北京永安财富投资基金管理有限公司)

恩察资讯2019-11-06 08:49:24

当事人:北京永安财富投资基金管理有限公司(以下简称永安财富)

根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《中国资产管理协会章程》, 《中国资产管理协会会员管理办法》(以下简称《会员管理办法》)和《中国资产管理协会纪律处分实施办法(试行)》(以下简称《纪律处分实施办法(试行)》等法律及相关自律规则,协会于2019年4月12日向永安财富发出了《纪律处分通知》。 永安财富对相关纪律措施有异议的,应当在收到通知后5日内提出听证要求,并提交书面陈述和申辩。在此期间,《永安财富》没有要求该协会举行听证会,也没有提交书面陈述和论据。在电话联系永安财富后,该公司表示接受了相关纪律处分。该纪律案件现已结案。

一.基本事实

根据投资者投诉的线索,协会检查组于2018年10月对永安财富进行了专项检查。经核实,永安财富在招聘与晋升、信息披露、注册与备案等环节存在以下违法行为:

一是永安财富在协会注册备案系统中报告称,募集方式为直销,但实际上已经与4家机构签订了委托募集协议,所有产品均通过委托方式募集。在这四家机构中,益生投资管理(上海)有限公司(以下简称“益生投资”)不具备基金销售资格,但长期以来一直负责募集永安财富产品。上述行为违反了《私募基金募集管理办法》(以下简称《募集办法》)第二条的规定。

其次,《永安财富》长期以来一直使用委托收藏机构制作的宣传和推广材料。以永安益生系列产品为例,该系列全部20款产品的宣传资料均由益生投资公司制作,无基金销售资格,用于募集资金。上述行为违反了《筹资办法》第二十二条的规定。

第三,宣传材料与基金合同和协会登记制度中报告的产品期限不一致。永安益生鼎增20号证券投资基金(以下简称“永安益生20号”)的基金合同明确规定产品期限为24个月。但是,在宣传和推广材料中,持续时间以“18+6”的形式表示,表示“在18个月的关闭期之后,经理有权提前终止产品”。在协会登记备案系统中,永安益生20号报告的期限为18个月,即从2016年8月30日成立到2018年2月28日到期。此外,在永安财富(Yongan Fortune)的大部分产品合同中,产品的期限约定为5年,但其宣传材料和协会注册系统显示,期限为18个月。上述行为违反了《私募投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)第十三条和《募集办法》第二十三条的规定。

第四,在宣传推广材料中,《永安财富》称,其发行的产品过去的业绩平均超过500%,在全国排名第一,大多数人预计投资者将获得100%至200%的回报。经核实,上述相关产品未在协会备案,永安财富既不承认其分布,也不提供任何相关信息证明其真实存在。永安财富的负责人承认,这种情况是怡盛投资出于促进融资业务的考虑而增加的。永安财富知道相关情况,但没有停止。上述行为违反《筹资办法》第二十四条第(二)、(三)、(八)项的规定。

第五,《永安财富》益生鼎增系列产品合同规定的投资范围基本涵盖股票、基金、债券等各类投资工具。该系列产品的宣传材料明确列出了投资目标中的4-5只股票,甚至在一些宣传材料中声称,他们最大的优势在于“买票”和“基本上所有他们看重的股票都能参与”的强大能力。从产品定位的角度来看,永安财富实际上并没有参与股票私募,而是将部分基金财产投资到基金公司的私募资产管理计划中。永安财富没有通过宣传材料、基金合同等方式向投资者解释或披露上述投资运营模式及相关费用。投资者面临着在不知情的情况下支付更多费用的问题。协会收到的一些投诉也反映出永安财富相关基金产品涉及双重收费。上述行为违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)第二十四条、《募集办法》第二十三条和《信息披露办法》第九条。

第六,永安财富在协会注册系统中报告的实际控制人是刘硕和蔡益阳。经询问,蔡益阳在协会注册系统中填写并上传了文凭,名为“中国对外贸易经济合作研究所”。教育部网站上找不到该机构的信息,文凭的真实性和有效性也无法得到确认。该公司高级经理刘新程没有上传他的文凭。此外,还有其他必填项尚未填写。上述行为违反了《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》第四条的规定。

Ii .纪律处分

鉴于上述基本事实、情况和审判情况,根据《基金法》第一百一十一条、《暂行办法》第二十九条、《会员管理办法》第四条和《纪律处分办法(试行)》第五条,协会决定:

永安财富会员资格取消。

根据《纪律处分办法(试行)》第二十四条的规定,如对上述纪律处分决定有异议,贵公司可在10月15日前向协会提交书面复审申请,说明复审申请的事实、理由和要求。在审查期间,这一纪律决定将继续得到执行。

中国资产管理协会

2001年9月4日

资料来源:中国基金行业协会

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